👉Tham gia Kênh Telegram theo dõi kèo kiếm COIN => Bấm vào đây
👉Tự đăng ký tài khoản chứng khoán miễn phí online - Bấm vào đây để đăng ký
DCA (chiến lược trung bình giá) là phương pháp chia nhỏ số tiền vốn để đầu tư một cách cố định và thường xuyên hơn trong một thời gian dài. Đây chỉ được coi là phương pháp giao dịch hiệu quả khi bạn đầu tư trong khoảng thời gian ngắn và trung hạn (Tuần, tháng, quý, năm). Còn trong trường hợp bạn có 1 khoản tiền lớn không cần dùng đến thì tốt nhất bạn mua 1 lần và đắp để đó trong dài hạn (Vài năm, chục năm) là xong
DCA là gì?
DCA (chiến lược trung bình giá) là phương pháp chia nhỏ số tiền vốn để đầu tư một cách cố định và thường xuyên hơn trong một thời gian dài.
Đây là một chiến lược đầu tư thông minh. Tuy nhiên bạn không được nhầm lẫn nó với việc bạn bắt đáy giá của một loại tài sản khi nó tụt xuống sâu để mua với giá tốt nhé.
DCA thật sự tốt nếu bạn dự đoán đúng xu hướng bằng cách phân tích thị trường. Và tất nhiên chiến lược trung bình giá phải liên quan đến việc phân tích kỹ thuật hay cụ thể là các chỉ báo công cụ như MA, MACD, dải Bollinger, sóng Elliott,…
Người ta dùng trung bình giá khi nào?
Nhiều người sử dụng trung bình giá để xây dựng và tiết kiệm cho khối tài sản sau nghỉ hưu của họ. Họ làm điều này bằng cách trích một phần thu nhập hàng tháng để đầu tư cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ, hoặc đơn giản là gửi bảo hiểm. Đây không phải là một cách tồi để xây dựng tài sản, đặc biệt đối với những anh em không có thời gian hoặc không thích tìm hiểu nhiều về đầu tư.
Có thể bạn quan tâm
↪Đăng ký sàn Binance để trade coin bấm đây
↪Đăng ký sàn Huobi để trade coin bấm đây
↪Đăng ký sàn FBS để trade gold bấm đây
↪Đăng ký sàn Remitano để mua BTC, USDT, ETH ... bấm đây
Bài toán Bitcoin sử dụng DCA
Bây giờ làm một bài toán về đầu tư Bitcoin để bạn hình dung cho dễ nhé.
Bài toán 1: Mua Bitcoin một lần với toàn bộ tài sản trong 1 lần duy nhất (với vàng hoặc chứng khoán cũng tương tự như vậy)
Đây là trường hợp mình nghĩ phần lớn đúng với người mới tham gia thị trường. Ví dụ bạn có 10000$ và mua toàn toàn bộ đó với bitcoin giá 8000$ chẳng hạn. Bạn có được là 1.25 BTC.
Sau đó Bitcoin đạt được mức tăng/giảm mà bạn muốn bán thì chúng ta sẽ có bảng lãi/lỗ với các mức giá bán ra như sau:
Đây là một bài toán cơ bản. Bài toán này hầu hết những người tham gia thị trường sẽ làm theo. Đáp số của bài toán là lợi nhuận thu được.
Trong trường hợp thị trường liên tục tăng, có vẻ như bạn đang gặp hên và sẽ thu được lợi nhuận khá lớn. Nhiều khi tài khoản sẽ x2, x3 trong thời gian ngắn.
Tuy nhiên, thị trường không bao giờ tăng mãi, nếu bạn tất tay đúng thời điểm thị trường giảm, việc tài khoản :2, :3 ... đội nón ra đi là chuyện bình thường.
Còn tiếp theo bạn sử dụng trung bình giá số vốn của bản thân. Thử xem kết quả nó thu được sẽ như thế nào nhé. Tại đây mình sẽ phân ra theo diễn biến thị trường để anh em có thể xem xét một cách toàn diện nhất.
Bài toán 2: DCA trong thị trường giảm
Đây là một bài toán làm cho phương pháp DCA thực sự tỏa sáng. Bây giờ, giả sử lên kế hoạch với số vốn 10000$ trên sẽ mua theo từng đợt giảm. Chia vốn làm 4 lần, vậy là sử dụng 2500$ cho từng đợt.
Giả sử, giá btc đang ở mức 8000USD, bạn mua vào đúng thời điểm lao dốc, bạn đừng hoảng hốt nếu bạn đã sử dụng phương pháp trung bình giá:
Tiến hành mua bitcoin ở
Lần 1: 8000 USD,
Lần 2: 6000USD (Tương ứng mức giảm 25%)
Lần 3: 5000(Tương ứng mức giảm 37.5%)
Lần 4: 3000(Tương ứng mức giảm 62.5%)
Như vậy sau 4 lần mua như vậy số Bitcoin bạn nắm giữ là 2.0625 BTC. Sau đó BTC quay lại đà tăng bạn sẽ tính được lãi lỗ ở các mức giá nếu bán như bảng dưới:
Anh em thấy không nếu như đúng kỳ vọng thì lãi sẽ rất khủng rồi. Khi bitcoin giảm anh em đã gia tăng số lượng nắm giữ nhiều hơn so với việc mua một lần.
Tất nhiên, đây chỉ là bài toán giá tăng giả định. Bạn sẽ cân nhắc khi sử dụng phương pháp này.
Bài toán 3: DCA trong thị trường đi ngang (sideway)
Khi thị trường đi ngang suốt một năm chẳng hạn, giá đi trong một phạm vi hẹp. Bạn mua được bitcoin tại 4 đợt ở các mức giá 8000, 7500, 7000, 6000. Với các mức giá mua như thế này bạn sẽ mua được 0.877976 BTC.
Anh em có thể thấy nó giống với bài toán mua một lần với toàn bộ vốn đúng không.
Thị trường có thể di chuyển ngang, lên và xuống. Nhưng kết thúc ở nơi chúng bắt đầu trong thời gian dài. Tuy nhiên, bạn sẽ không bao giờ có thể dự đoán một cách chính xác nơi thị trường đang hướng tới.
Nếu bitcoin đã di chuyển thậm chí thấp hơn, thay vì cao hơn, trung bình giá sẽ cho phép lợi nhuận thậm chí còn lớn hơn. Đây là lúc bạn đảm bảo mình có lợi nhuận dài hạn chứ không chỉ tức thời.
Bài toán 4: DCA trong thị trường đang tăng
Trong bài toán cuối cùng này, cũng chia vốn 10000$ thành bốn đợt với giá 5000, 6500, 7000, 8000. Vậy là sau 4 đợt mua bạn có 1.55 BTC. Khi giá tăng bạn có mức lời lỗ ở bảng sau:
Đây là một bài toán mà DCA thể hiện hơi yếu kém, ít nhất là trong ngắn hạn. Bitcoin tăng cao hơn và sau đó tiếp tục tăng cao hơn. Do đó, trung bình giá không giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận của mình. Cái này liên quan đến việc mua toàn bộ trong một lần.
Nhưng trừ khi bạn đang kiếm lợi nhuận ngắn hạn, đây là một kịch bản hiếm khi xảy ra trong cuộc sống. Bitcoin có thể bốc hơi đấy, vì vậy, nếu bạn đang đầu tư dài hạn, nên trải dài vốn trong các giao dịch. Ngay cả khi điều đó có nghĩa là bạn phải trả nhiều tiền hơn tại một mức giá nhất định.
Chiến lược trung bình giá có thật sự tốt
Nói chung, chiến lược trung bình giá cung cấp ba lợi ích chính có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn gồm:
1. Tránh fomo thị trường,
2. Tránh nhầm lẫn thị trường,
3. Suy nghĩ đầu tư dài hạn.
Bởi vì các nhà đầu tư thường dao động giữa sợ hãi và tham lam. Họ có xu hướng đưa ra các quyết định giao dịch theo cảm xúc khi thị trường đảo chiều.
Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng DCA, bạn sẽ mua khi mọi người đang bán một cách sợ hãi.
Ghi nhận được một mức giá tốt và thiết lập cho mình lợi nhuận lâu. Thị trường có xu hướng đi lên theo thời gian và trung bình giá có thể giúp bạn nhận ra rằng thị trường gấu là một cơ hội dài hạn tuyệt vời. Thay vì sợ hãi các thứ.
Hạn chế của phương pháp DCA
Đầu tiên, chắc là được bàn luận nhiều nhất, đó là lợi nhuận khiêm tốn.
Việc mua thường xuyên hơn làm tăng chi phí giao dịch. Tuy nhiên, với các sàn giao dịch tính phí ít hơn để giao dịch, chi phí này trở nên dễ quản lý hơn.
Hơn nữa, nếu bạn đang đầu tư dài hạn, phí sẽ trở nên rất nhỏ so với danh mục đầu tư tổng thể của bạn vì bạn đang mua cho mục đích đầu tư dài hạn. Binance là lựa chọn hàng đầu của mình bởi đa dạng về hệ sinh thái cũng như biểu phí hợp lí.
Thứ 2, bạn có thể từ bỏ lợi nhuận mà bạn có thể kiếm được nếu bạn đã đầu tư vào khoản mua một lần và tài sản bạn mua tăng giá.
Tuy nhiên, sự thành công của giao dịch phần lớn phụ thuộc vào việc xác định thị trường một cách chính xác khi dự đoán chuyển động ngắn hạn của một loại tài sản. Việc này thực hiện bởi các nhà phân tích nổi tiếng và giỏi.
Thứ ba. Không tuân thủ kỷ luật giao dịch. Nhiều nhà đầu tư khi quan sát thị trường đang nhảy múa có thể phá chiến lược bằng việc bỏ danh mục ban đầu để theo đuổi các danh mục đầu tư mới.
Ví dụ, bạn thấy ETH có khả năng tăng, bạn lại bán đi danh mục DCA là Bitcoin. Khi đó, giá BTC chưa biến động hoặc rớt giá, các nhà đầu tư sẽ mất. Dĩ nhiên, các nhà đầu tư vẫn có thể lời.
Một số lưu ý khi sử dụng chiến thuật bình quân giá DCA
1. Hình thức bình quân giá được áp dụng rất nhiều trong việc mua bán tiền điện tử. Đối với giao dịch forex việc DCA sẽ mang lại rủi ro cực cao vì có sử dụng đòn bẩy, nên khi thị trường biến động cực mạnh việc cháy tài khoản là điều rất dễ xảy ra. Chính vì thế bạn nên cân nhắc khi sử dụng phương thức bình quân giá với đầu tư forex.
2. Với tiền điện tử bạn chỉ nên tìm cách bình quân giá với các đồng coin top (Ví dụ top 10, top 20) các loại coin rác thì tốt nhất không nên đầu tư, cho dù giá trị của chúng có là như thế nào nữa thì nguy cơ các đồng coin này bị sàn delist rất cao, cho nên hãy cân nhắc trước khi tham gia đầu tư.
3. Ngoài ra, để có 1 chiến lược DCA hợp lý bạn cần phải biết cách xác định xu hướng lúc này các kiến thức phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật sẽ hỗ trợ bạn rất nhiều.
4. Và 1 điểm bạn đừng bao giờ quên chính là nên có mức chốt lời hay cắt lỗ cụ thể, đặc biệt là cắt lỗ, vì thị trường tài chính nói chung hay thị trường forex nói riêng đều vô cùng biến động chính vì thế, không ai sẽ biết điều gì sẽ xảy ra nên các bạn hãy đặt mức cắt lỗ. Cái này có thể do bạn tự cân đối, quản lý vốn hoặc đặt theo các tỷ lệ rõ ràng, ví dụ nếu giá cổ phiếu, đồng coin hay bất cứ cái gì bạn mua xuống tới mức đó thì bạn phải cắt lỗ 1 cách dứt khoát không tiếc nuối. Hoặc bạn cũng nên có các mốc thời gian cụ thể khi đầu tư theo tuần hay theo tháng để từ đó có chiến lược cụ thể.
5. Với lệnh đầu tiên khi bạn vào, hãy thiết lập cụ thể từng mức giá mỗi lệnh tiếp theo (mức giảm bao nhiêu thì vào lệnh) và tuân thủ nghiêm ngặt kỷ luật giao dịch bạn đã thiết lập. Trong trường hợp chưa tới giá lệnh vào, bạn cứ yên tâm chờ, đừng sốt ruột. Trường hợp ngược lại, thị trường đảo chiều thì lợi nhuận của bạn đã đạt kỳ vọng.
6. Trong trường hợp bạn đã lỡ "tất tay" và cả thị trường xuống dốc: Nếu tất tay với danh mục nhiều loại coin (Ví dụ cùng lúc có cả BTC, ETH, Link ...) thì bạn đành chờ vậy thôi. Sau đó cắt từ từ từng lệnh. Còn nếu như bạn tất tay với 1 mã duy nhất thì có thể bạn phải cắt lỗ một cách quyết liệt. Thị trường tiền điện tử lao dốc không phanh bất cứ lúc nào và trong thời gian khá dài đó. (Năm 2017 thiết lập mức 20.000/BTC đến tháng 12 năm 2020 mới về đến 20.000, bạn không quyết liệt cắt lỗ thì tiền bạn nằm đó 4 năm mới phục hồi)
7. DCA chỉ phù hợp với các nhà đầu tư yêu thích chiến lược chơi dài hạn (vài tháng) và vốn của mình, không quan trọng việc phải rút tiền về để sử dụng, khi đó mức giá có sự biến động nhất định và đưa ra quyết định chốt lời hoặc cắt lỗ. Chính vì vậy, với các trader ra vào lệnh liên tục sẽ không phù hợp với công cụ này.
Đăng ký sàn Binance để trade coin bấm đây
Đăng ký sàn Huobi để trade coin bấm đây
Đăng ký sàn FBS để trade gold bấm đây
Đăng ký sàn Remitano để mua BTC, USDT, ETH ... bấm đây
Liên quan
=> [Kiếm tiền online] Hướng dẫn đào Bitcoin bằng Cloud Mining trên Genesis Mining
=> [Kiếm tiền online] Những dự án đầu tư siêu lợi nhuận (HYIP) có thể tham gia
=> [Kiếm tiền online] Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu
=> [Kiếm tiền online] Tìm hiểu các loại coin - token - tiền điện tử - tiền mã hóa
=> [Kiếm tiền online] Hướng dẫn mở tài khoản kinh doanh giao dịch vàng - forex
↪Tham gia kênh telegram chuyên nhận kèo kiếm tiền miễn phí
I.Đào coin - Tiền điện tử miễn phí
II. Đăng ký tài khoản - nhận coin, tiền điện tử (Nhận coin sàn)
↪Đăng ký tài khoản - nhận coin sàn miễn phí - giữ chặt để bán
III. Sàn giao dịch Coin
↪Link đăng ký sàn Coinsavi vừa đào coin sàn vừa giao dịch 320 loại coin
↪Link đăng ký sàn BINANCE - Sàn giao dịch tiền điện tử số 1 thế giới
↪Link đăng ký sàn MEXC (MXC)- Sàn giao dịch tiền điện tử list nhiều coin mới
↪Link đăng ký sàn OKX - Ví web3
↪Link đăng ký sàn HUOBI - Sàn giao dịch coin hàng đầu thé giới
↪Link đăng ký sàn VNDC- Sàn giao dịch tiền điện tử Việt Nam
↪Link đăng ký sàn ATTLAS- Sàn giao dịch tiền điện tử Việt Nam
↪Link đăng ký sàn Bybit- Sàn giao dịch tiền điện tử mới nhiều ưu đãi
↪Link đăng ký sàn Gate - Sàn giao dịch tiền điện tử list nhiều coin mới
↪Link đăng ký sàn Gate - Sàn giao dịch tiền điện tử list nhiều coin mới
↪Hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán trên điện thoại - Ở nhà cũng mở được để kiếm tiền mọi noi mọi lúc
Tham gia kênh Telegram theo dõi kèo kiếm coin miễn phí=> Bấm vào đây
0 comments Blogger 0 Facebook
Post a Comment